Существуют девять признаков, по которым банки выявляют мошенничество при снятии наличных. Среди них — снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита, перевод на свой счет более 200 тыс. рублей через систему быстрых платежей (СБП) и смена номера телефона для авторизации в интернет-банке.
Об этом агентству ТАСС рассказали в субботу, 11 июля в пресс-службе МВД РФ в ответ на просьбу прокомментировать борьбу с банковскими мошенничествами.
«Банк России выделяет девять признаков, по которым банки выявляют мошенничество при снятии наличных. Три из них: снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита, перевод на свой счет более 200 тыс. рублей по СБП, смена номера телефона для авторизации в интернет-банке», — проинформировали в пресс-центре.
Там также отметили, что признаком мошенничества может служить и нехарактерное поведение. Например, непривычное время суток, нетипичная сумма или местонахождение банкомата.
Также в список таких маркеров входят запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом (например, по QR-коду) и изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции.
Среди других признаков мошенничества при снятии наличных — изменение характеристик телефона, с которого клиент снимает деньги, наличие на устройстве вредоносных программ, а также пять и более отказов в выдаче средств за календарный день.